✍️ ziyad aia நடந்து என்ன? இலங்கை NDB வங்கியில் சமீபத்தில் கண்டறியப்பட்டுள்ள நிதி மோசடி பெரும் பரபரப்பை ஏற்படுத்தியுள்ளது. ஏப்ரல் 2026-ல் வெளிச்சத்திற்கு வந்த இந்தச் சம்பவத்தில் ஆரம்பத்தில் இந்த மோசடியின் மதிப்பு சுமார் 380 மில்லியன் ரூபாய் என கணிக்கப்பட்டது.
ஆனால், ஏப்ரல் 6, 2026 இன்று வங்கி வெளியிட்ட புதுப்பிக்கப்பட்ட தகவலின்படி, இந்த மோசடியின் மொத்த மதிப்பு சுமார் 13.2 பில்லியன் ரூபாய் (LKR 13.2 Billion) என உறுதி செய்யப்பட்டுள்ளது.
NDB வங்கியில் இடம்பெற்ற இந்த 13.2 பில்லியன் ரூபாய் மோசடியானது, வங்கியின் உள்நாட்டுச் செயல்பாட்டுப் பிரிவில் (Internal Operations Department) இருந்த சில ஓட்டைகளைப் பயன்படுத்தி மிகவும் நுணுக்கமாகத் திட்டமிடப்பட்டுள்ளது.
விசாரணைத் தகவல்களின் அடிப்படையில், இந்தச் சதி பின்வரும் வழிகளில் அரங்கேற்றப்பட்டுள்ளது:
🛑 1. போலிப் பரிமாற்றங்கள் (Fictitious Transactions):
வங்கியின் கணினி அமைப்பில் முறையான ஆவணங்கள் அல்லது உண்மையான வர்த்தகப் பரிமாற்றங்கள் ஏதுமின்றி, போலிப் பதிவுகளை உருவாக்கிப் பணம் வெளியேற்றப்பட்டுள்ளது. அதாவது, வங்கியின் கணக்குகளுக்கு இடையே அல்லது வெளியாட்களின் கணக்குகளுக்குத் திட்டமிட்டுப் பணம் மாற்றப்பட்டுள்ளது.
🛑 2. அதிகார துஷ்பிரயோகம் (System Override):
வங்கியின் உயர்மட்ட அதிகாரிகள் அல்லது கணினி அணுகல் அதிகாரம் கொண்ட ஊழியர்கள், வழக்கமான தணிக்கை முறைகளை (Internal Controls) மீறும் வகையில் தங்கள் அதிகாரத்தைப் பயன்படுத்தியுள்ளனர். ஒரு பரிவர்த்தனை நடைபெறும்போது அதைக் கண்காணிக்க வேண்டிய ‘Maker-Checker’ (ஒருவர் செய்ய, மற்றொருவர் சரிபார்க்கும் முறை) முறையை இவர்கள் தங்களுக்குச் சாதகமாகச் சிதைத்துள்ளனர்.
🛑 3. நீண்ட கால மறைப்பு (Long-term Concealment):
இது ஒரே நாளில் நடந்த மோசடியல்ல. நீண்ட காலமாகச் சிறு சிறு தொகைகளாகத் தொடங்கி, பின்னர் மிகப்பெரிய அளவில் வளர்ந்துள்ளது.
வங்கியின் தணிக்கையாளர்கள் (Auditors) இதைக் கண்டுபிடிக்காத வண்ணம், கணக்குகளைச் சமன் செய்யும் போது (Reconciliation) கணினித் தரவுகளில் மாற்றங்களைச் செய்து மோசடியை மறைத்துள்ளனர்.
🛑 4. வெளியாட்களுடன் தொடர்பு (External Collaboration):
வங்கியின் ஊழியர்கள் மட்டும் இதில் சம்பந்தப்படவில்லை. வங்கியின் பணத்தைப் பெறுவதற்காக வெளியிலுள்ள சில தனிநபர்கள் அல்லது போலி நிறுவனங்கள் இதற்காகப் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளன. வங்கி ஊழியர்கள் உள்ளிருந்து பணத்தை அனுப்ப, வெளியிலுள்ளவர்கள் அதைப் பெற்றுப் பிரித்துக் கொண்டுள்ளனர்.
சுருக்கமாகச் சொன்னால், வங்கியின் உள்கட்டுப்பாட்டு முறைகளில் (Internal Controls) நிலவிய பலவீனங்களை நன்கு அறிந்த ஊழியர்களே, வங்கியின் நம்பிக்கையைத் துஷ்பிரயோகம் செய்து இந்தச் சதியை நடத்தியுள்ளனர்.
தற்போது எடுக்கப்பட்டுள்ள நடவடிக்கைகள்⁉️
✅ தடயவியல் தணிக்கை (Forensic Audit): இலங்கை மத்திய வங்கியின் உத்தரவின் பேரில், ஒரு சர்வதேச தரத்திலான தணிக்கை நிறுவனம் இந்த மோசடியின் வேர் வரைச் சென்று ஆய்வு செய்து வருகிறது.
✅ கணினி பாதுகாப்பு மேம்பாடு: இதுபோன்ற சதி மீண்டும் நடக்காமல் இருக்க, வங்கியின் ‘Core Banking System’ பாதுகாப்பை மேம்படுத்தவும், ஊழியர்களின் செயல்பாடுகளைக் கண்காணிக்க செயற்கை நுண்ணறிவு (AI) நுட்பங்களைப் பயன்படுத்தவும் வங்கித் துறை ஆலோசித்து வருகிறது.
மக்களுக்கும் அரசுக்குமான பாதிப்பு என்ன⁉️
💞 மக்களுக்கு (வாடிக்கையாளர்களுக்கு):
“வாடிக்கையாளர்களின் வைப்புப் பணத்திற்கோ அல்லது மீதித் தொகைக்கோ எந்தப் பாதிப்பும் இல்லை” என்று வங்கி நிர்வாகம் அதிகாரப்பூர்வமாக அறிவித்துள்ளது. எனவே, சாதாரண மக்கள் அச்சப்படத் தேவையில்லை.
📛 பங்குதாரர்கள்: வங்கியின் லாபத்தில் பெரும் சரிவு ஏற்பட்டுள்ளதால், பங்குதாரர்களுக்கு வழங்கப்படவிருந்த ‘பண ரீதியான லாபப் பங்குகளை’ (Cash Dividends) நிறுத்தி வைக்குமாறு மத்திய வங்கி உத்தரவிட்டுள்ளது.
அரசுக்கும் பொருளாதாரத்திற்கும்:
📛 நம்பிக்கை சரிவு: நாட்டின் ஒரு முன்னணி வங்கியில் இவ்வளவு பெரிய தொகை மோசடி செய்யப்பட்டது, வங்கித் துறையின் மீதான மக்களின் நம்பிக்கையைச் சற்று அசைத்துப் பார்த்துள்ளது.
📛 பங்குச்சந்தை பாதிப்பு: NDB வங்கியின் இந்தச் செய்தியால் நாட்டின் ஏனைய முன்னணி வங்கிகளின் பங்குகளும் சரிவைக் கண்டன, இது ஒட்டுமொத்தப் பொருளாதாரச் சூழலில் ஒரு தற்காலிகத் தேக்கத்தை ஏற்படுத்தியது.
#NDBBank
#ndbscam
#ndbfraud
#ziyadaia
